Tiền điện tử Aave (AAVE) là gì và nó hoạt động như thế nào?

Aave là một dự án blockchain nổi bật trong lĩnh vực tài chính phi tập trung, đang trở nên phổ biến trong những năm gần đây. Aave là một giao thức nguồn mở không cần giám sát để cho vay và mượn tài sản. Người cho vay có thể kiếm lãi từ tiền gửi của họ và người đi vay có thể sử dụng tiền điện tử của họ làm tài sản thế chấp để vay nhiều loại tiền thay thế và tiền ổn định được hỗ trợ trong hệ thống.

Aave được tạo ra nhằm đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng đối với thị trường tiền tệ phi tập trung và đại diện cho một trong những thị trường lớn nhất thuộc loại đó. AAVE là mã thông báo gốc của giao thức và dựa trên mạng Ethereum. Người dùng Aave có thể sử dụng mã thông báo AAVE để tham gia quản trị giao thức và kiếm phần thưởng đặt cược.

Quan tâm đến Aave (AAVE), nhưng không chắc chắn nó là gì hoặc bắt đầu từ đâu? Đừng lo lắng. Hướng dẫn này được thiết kế để dạy cho bạn mọi thứ bạn cần biết về dự án và giúp bạn sẵn sàng bước vào trải nghiệm giao dịch thân thiện với người dùng nhất hiện có trên thị trường. 

Aave (AAVE) là gì?

Dựa trên mạng Ethereum, Aave là một trong những thị trường tiền tệ lớn nhất trong lĩnh vực DeFi và thị trường tiền điện tử. Giao thức Aave bao gồm các nhóm thanh khoản nơi người dùng có thể cho vay hoặc vay bất kỳ altcoin và stablecoin nào được hỗ trợ.

Nền tảng cho vay Aave là giao thức hàng đầu nơi người đi vay và người cho vay có thể hình thành thị trường tiền tệ mà không cần bên thứ ba hoặc người giám sát. Khi lĩnh vực DeFi đang phát triển và có nhu cầu ngày càng tăng, Aave đã trở thành một phần không thể thiếu của lĩnh vực này. Giao thức Aave được quản lý bởi chủ sở hữu AAVE. AAVE là mã thông báo gốc của mạng và có thể được đặt cược để kiếm phần thưởng cũng như cung cấp quyền quản trị. Người cho vay gửi tiền vào nhóm thanh khoản có thể kiếm được tiền lãi từ số dư của họ.

Aave hoạt động như thế nào?

Thay vì phải khớp riêng người cho vay với người đi vay, giao thức Aave hoạt động dựa trên thuật toán cho phép các khoản vay tự động trực tiếp từ nhóm thanh khoản Aave. Người cho vay có thể gửi số tiền điện tử nắm giữ của họ vào nhóm thanh khoản và kiếm tiền lãi dựa trên số tiền họ gửi và cho vay.

Lãi suất do người vay trả và phụ thuộc vào tỷ lệ sử dụng, nghĩa là lãi suất phụ thuộc vào số lượng tài sản trong một nhóm. Nếu tất cả các tài sản được sử dụng, lãi suất sẽ cao hơn để khuyến khích người cho vay gửi thêm tài sản cho người vay. Nếu không phải tất cả các tài sản trong nhóm được sử dụng, lãi suất sẽ thấp hơn để thu hút người vay và khuyến khích vay, do đó người vay và người cho vay phụ thuộc lẫn nhau.

Các khoản vay của Aave được thế chấp quá mức, có nghĩa là người dùng cần đặt cọc dưới dạng tài sản thế chấp có giá trị cao hơn số tiền họ đang vay. Trong trường hợp tài sản đi vay không được trả lại trong thời hạn nhất định thì người cho vay sẽ lấy tài sản thế chấp. Thị trường tiền điện tử rất biến động, do đó Aave sử dụng quy trình thanh lý trong trường hợp giá trị của tài sản thế chấp giảm xuống dưới tỷ lệ tài sản thế chấp được xác định và xác định bởi giao thức Aave. Aave cũng cho phép các khoản vay nhanh, có nghĩa là người đi vay có thể vay mà không cần thế chấp tài sản, miễn là họ phải trả phí lãi suất được gọi là một khối.

Ai là người sáng lập Aave? (Lịch sử của Aave)

Người sáng lập Aave, Stani Kulechov và một nhóm các nhà phát triển đã phát hành một mạng lưới cho vay và vay tài sản tiền điện tử được gọi là ETHLend. Việc cung cấp tiền xu ban đầu (ICO) cho ETHLend được tổ chức vào tháng 11 năm 2017 và hệ thống này là một khái niệm mới cần điều chỉnh kỹ thuật để hình thành tính thanh khoản và cho phép vay và cho vay liền mạch. Hệ thống hoạt động dựa trên việc đăng các lệnh vay và cho vay để người dùng có thể khớp các lệnh này và hình thành thị trường tiền tệ.

Token gốc của hệ thống là LEND nhưng dự án đã mất đi sức hút vào năm 2018 do thị trường giá xuống và thiếu thanh khoản cho các lệnh vay và cho vay. Dự án đã được đổi tên thành Aave (AAVE) và nhóm đã tạo ra một giao thức tự động với các nhóm để vay và cho vay nhiều loại tài sản tiền điện tử khác nhau. Dự án mới, Aave, đã được phát hành vào đầu năm 2020.

Điều gì làm cho Aave trở nên độc đáo?

Aave là duy nhất trên thị trường DeFi và được cho là một trong những thị trường tiền tệ hàng đầu khi nói đến tính thanh khoản và tính năng kỹ thuật. Điều khiến Aave khác biệt so với phần còn lại của lĩnh vực nền tảng cho vay DLT (công nghệ sổ cái phân tán) là khả năng vay và cho vay nhiều tài sản tiền điện tử, bao gồm các loại tiền điện tử giao dịch hàng đầu như Ethereum (ETH), cũng như các altcoin và stablecoin khác.

Aave cũng đi tiên phong trong một tính năng được gọi là khoản vay nhanh. Điều này cho phép người dùng giao thức vay tài sản tiền điện tử mà không cần gửi tài sản thế chấp. Các khoản vay nhanh liên quan đến việc trả lại tính thanh khoản cho nhóm trong một khối giao dịch.

Aave cũng có khả năng tương tác với rất nhiều nền tảng DeFi, mang lại giá trị tốt nhất cho những người chọn Aave để vay và cho vay tiền điện tử.

Điều gì mang lại giá trị cho Aave?

Aave được đánh giá cao về khả năng kỹ thuật, tiện ích và tính năng. Tuy nhiên, giá trị của Aave cũng được xác định bởi nguồn cung của nó, được giới hạn ở mức 16 triệu AAVE. Hệ thống Aave sử dụng số tiền trả phí để mua AAVE và loại bỏ nó khỏi nguồn cung lưu thông. Bằng cách đó, Aave bị đốt cháy và nguồn cung giảm dần. Khoảng 80% phí được sử dụng cho quá trình này và 20% còn lại được sử dụng để khuyến khích những người cho vay trong hệ thống.

Có bao nhiêu đồng tiền Aave (AAVE) đang được lưu hành?

Trong số nguồn cung cấp tối đa 16 triệu mã thông báo AAVE, khoảng 12,5 triệu đồng tiền đang được lưu hành. Hệ thống sử dụng phần lớn doanh thu được tạo ra thông qua phí để mua lại AAVE đang lưu hành, sau đó bị phá hủy trong quá trình đốt, điều tiết nguồn cung Aave và góp phần tăng tính thanh khoản của giao thức.

Số lượng AAVE trong nguồn cung lưu hành nhân với giá Aave hiện tại trên thị trường sẽ bằng giá trị vốn hóa thị trường của token. Giới hạn thị trường xác định thứ hạng thị trường của AAVE và sự thống trị thị trường của nó so với các loại tiền điện tử khác trên thị trường.

Dữ liệu kỹ thuật khác

Aave có Mô-đun an toàn trong đó AAVE được ký gửi để hoạt động như một mạng lưới an toàn trong trường hợp thiếu vốn. Nếu thiếu vốn trong hệ thống, giao thức sẽ sử dụng tiền từ Mô-đun an toàn để bù đắp khoản thâm hụt bằng cách bán AAVE ký gửi. Đây là một cách để hệ thống ngăn chặn tổn thất và tăng cường vốn có trong giao thức cho vay.

Ngoài mục đích sử dụng làm tài sản thế chấp và bảo vệ vốn, tiện ích AAVE còn liên quan đến quản trị. Chủ sở hữu AAVE có thể đề xuất và bỏ phiếu về những thay đổi có thể ảnh hưởng đến các thông số hệ thống và Mô-đun an toàn. Trong hệ thống quản trị này, một AAVE tương đương với một phiếu bầu.

Mạng Aave được bảo mật như thế nào?

Mạng Aave được bảo mật thông qua giao thức Aave thường xuyên được kiểm tra và cải tiến để duy trì mức độ bảo mật tiêu chuẩn hàng đầu cho người cho vay và người đi vay sử dụng nền tảng này. Các khoản vay được đảm bảo thông qua tài sản thế chấp vì người đi vay cần phải ký gửi tài sản thế chấp để được vay. An ninh tổng thể được cải thiện với việc thế chấp quá mức vì người đi vay cần phải gửi một lượng tài sản thế chấp lớn hơn số tiền họ đang vay.

Các nhóm được lưu trữ trên các hợp đồng thông minh không giám sát trên mạng Ethereum, do đó, một lớp bảo mật bổ sung được cấp thông qua các bản cập nhật bảo mật trên Ethereum.

Cách sử dụng Aave

Aave có thể được sử dụng làm tài sản thế chấp để vay và trả phí vay. Mã thông báo cũng được cộng đồng Aave sử dụng để đề xuất và bỏ phiếu về những thay đổi liên quan đến hệ thống và giao thức Aave. Một đồng AAVE tương đương với một phiếu bầu trong hệ thống quản trị, vì vậy những người có nhiều AAVE hơn sẽ có nhiều quyền biểu quyết hơn.

Aave cũng được sử dụng để đảm bảo vốn trong hệ thống vì có các khoản dự trữ trong Mô-đun an toàn được bán trong trường hợp thiếu vốn trong hệ thống. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng AAVE như một cách để kiếm lợi nhuận bằng cách giao dịch. Giá AAVE có thể thay đổi thường xuyên và nhà giao dịch có thể kiếm được lợi nhuận dựa trên chênh lệch giữa giá mua và giá bán.

Cách chọn ví Aave

Aave là mã thông báo loại ERC-20 và do đó có thể được lưu trữ trong bất kỳ ví nào hỗ trợ mã thông báo ETH và ERC-20 được tạo trên Ethereum. Có rất nhiều tùy chọn để lưu trữ tiền Aave của bạn một cách an toàn, vì vậy chủ sở hữu có thể chọn từ ví phần cứng, ví máy tính để bàn, ví di động hoặc ví dựa trên trình duyệt.

Ví phần cứng hoặc ví lạnh như Ledger hoặc Trezor cung cấp tùy chọn an toàn nhất với tính năng lưu trữ và sao lưu ngoại tuyến. Tuy nhiên, những điều này có thể đòi hỏi quá trình học tập nhiều hơn một chút và là một lựa chọn đắt tiền hơn. Do đó, chúng có thể phù hợp hơn để lưu trữ lượng AAVE lớn hơn cho những người dùng có kinh nghiệm hơn.

Ví phần mềm cung cấp một tùy chọn khác, miễn phí và dễ sử dụng. Chúng có sẵn để tải xuống dưới dạng ứng dụng trên điện thoại thông minh hoặc máy tính để bàn và có thể có quyền giám hộ hoặc không giám sát. Với ví lưu ký, các khóa riêng tư được nhà cung cấp dịch vụ quản lý và sao lưu thay mặt bạn. Ví không giám sát sử dụng các yếu tố bảo mật trên thiết bị của bạn để lưu trữ khóa riêng. Mặc dù tiện lợi nhưng chúng được coi là kém an toàn hơn ví phần cứng và có thể phù hợp hơn với số lượng AAVE nhỏ hơn hoặc nhiều người dùng mới làm quen hơn.

Ví trực tuyến hoặc ví web cũng miễn phí, dễ sử dụng và có thể truy cập từ nhiều thiết bị bằng trình duyệt web. Tuy nhiên, chúng được coi là ví nóng và có thể kém an toàn hơn so với các lựa chọn thay thế phần cứng hoặc phần mềm. Vì bạn có thể tin tưởng vào nền tảng để quản lý AAVE của mình, bạn nên chọn một dịch vụ uy tín có thành tích về bảo mật và lưu ký. Vì vậy, chúng phù hợp nhất để nắm giữ số tiền nhỏ hơn hoặc dành cho những nhà giao dịch thường xuyên có kinh nghiệm hơn.

Kriptomat cung cấp giải pháp lưu trữ an toàn, cho phép bạn vừa lưu trữ vừa giao dịch mã thông báo AAVE của mình mà không gặp rắc rối. Việc lưu trữ AAVE của bạn bằng Kriptomat cung cấp cho bạn tính năng bảo mật cấp doanh nghiệp và thân thiện với người dùng.

Việc mua và bán AAVE hoặc trao đổi nó lấy bất kỳ loại tiền điện tử nào khác, chỉ được thực hiện trong giây lát khi bạn chọn nền tảng bảo mật của chúng tôi làm giải pháp lưu trữ của mình.

Khai thác và đặt cược Aave

Người nắm giữ Aave có thể đặt cược số dư AAVE của họ vào Mô-đun an toàn và kiếm phần thưởng. Aave cũng có thể được đặt cọc trong các nhóm dưới dạng các khoản vay mà người cho vay có thể kiếm lãi dựa trên số tiền đặt cược của họ. Dự án đang triển khai Nhóm khai thác Aave, nhằm tăng tính thanh khoản cho stablecoin và mã thông báo DeFi.

Mặc dù các nhóm khai thác này được thiết lập để thưởng cho cả người cho vay và người đi vay tham gia, nhưng khái niệm này không phải là khai thác tiền điện tử theo nghĩa truyền thống như trường hợp của Bitcoin. Hệ thống dựa vào các nhà đầu tư vì giao thức mở và không giám sát.

Phần kết luận

Aave là một công ty không thể thiếu trong lĩnh vực tài chính phi tập trung. Dự án đang đạt được giá trị nhanh chóng với các chức năng mới và tính năng độc đáo như cho vay nhanh và khai thác thanh khoản cho stablecoin và mã thông báo DeFi. Để tạo ra một hệ thống tài chính mở có thể hoạt động mà không cần người giám sát và với sự phân cấp hoàn toàn, các nhà phát triển và cộng đồng của Aave đang làm việc cùng nhau để mọi người có thể tiếp cận việc cho vay và vay tài sản tiền điện tử.